Anlagetreppe

Stufenweise zu höheren Ertragschancen

Mit der Anlagetreppe* können Sie niedrigen Zinsen ganz einfach entgegenwirken. Durch eine einmalige Kapitalanlage von mindestens 9.800,- Euro gehen Sie den ersten Schritt in die richtige Richtung. Mindestens 5.000,- Euro gehen direkt in einen Fonds von UnionInvestment, der Rest (mindestens 4.800,- Euro) werden in die Anlagetreppe angelegt. Aus dieser Anlage besparen Sie 24 Monate eine, Fonds von UnionInvestment in gleichbleibenden Raten von mindestens 200,- Euro monatlich.

Beispiel:

Bei einem Anlagebetrag von 10.000 EUR:

  • 5.000 EUR einmalige Kapitalanlage in die Bankeinlage "Anlagetreppe"
  • 5.000 EUR einmalige Kapitalanlage in einen Fonds von UnionInvestment
  • Anschließend Übertrag der Bankeinlage in 24 gleichen Monatsraten in den ausgewählten Fonds
Gemeinsam finden wir die Anlage, die zu Ihnen passt.

 


Alles auf einen Blick

  • mindestens 4.800,- Euro einmalige Kapitalanlage in die Anlagetreppe (Laufzeit 24 Monate)
  • mindestens 5.000,- Euro einmalige Kapitalanlage direkt in einen Fonds von UnionInvestment
  • aus der Anlagetreppe besparen Sie einen Fonds von UnionInvestment: 24 Monate gleichbleibende Raten von mindestens 200,- Euro
  • Mindestanlagebetrag gesamt: 9.800,- Euro


Risiken von Investmentfonds

  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug bzw. -unfähigkeit einzelner Aussteller (Emittenten) bzw. Vertragspartner
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Einzelfondsspezifisch zusätzliche Risiken wie zum Beispiel erhöhtes Kursschwankungsrisiko bzw. Wechselkursrisiko aufgrund des Anlagespektrums bzw. der Fondsverwaltungstechniken

Risiken von Fondssparplänen

  • Sparziele: Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass am Ende der Ansparphase weniger Vermögen zur Verfügung steht als insgesamt eingezahlt wurde, beziehungsweise dass die Sparziele nicht erreicht werden können.
  • Kursschwankungen: Es besteht ein Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie ein Ertragsrisiko.
  • Durchschnittspreis: Im Vergleich zum Ausgabepreis einer Einmalanlage kann der Durchschnittspreis des Fondssparplans höher ausfallen.
  • Anlagerendite: Die Rendite bei einem Fondssparplan kann geringer als bei einer Einmalanlage sein.

Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten und -dienstleistungen. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre VR-Bank Lichtenfels-Ebern eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.


*Anlagetreppe ist eine Produktkombination aus Einmalanlage in einen Fonds (mindestens 5.000,- Euro) sowie Auszahlplan und Sparplan (mindestens 4.800,- Euro). Zur Verfügung für die Investment-Einmalanlage sowie den Sparplan stehen die Fonds von UnionInvestment. Je nach Auswahl können spezifische Risiken und Renditeerwartungen bestehen, über die vor Abschluss im Rahmen einer anlegergerechten Beratung aufgeklärt wird.